Фамилия Иголайнен — почти стопроцентный маркер финского или карельского происхождения. Типичный финальный суффикс -нен (-nen) в финском языке образует прилагательные и фамилии со значением «маленький» или «принадлежащий к чему-то». В русской передаче он часто пишется как -айнен, -ейнен, -ойнен. Так что перед нами не русская фамилия, а обрусевшая финская или ингерманландская.

Основа «Игол-» сразу бросается в глаза: она совпадает с русским словом «игла». Но это, скорее всего, случайное созвучие. В финском языке есть имя Иикко (Iikko) — уменьшительная форма от Юхани (Иван). В карельских и финских диалектах оно могло звучать как Иикко, Иикка, Иикку. При добавлении суффикса -лайнен (-lainen), указывающего на место жительства или происхождение, получалось Иикколайнен — «живущий у Иикко» или «родом из места, где живет Иикко». Русское ухо переделало непривычное «Иикколайнен» в более простое «Иголайнен», подтянув под знакомое слово «игла». Другая, менее вероятная версия — от финского слова «ikä» (возраст, век), но она не объясняет появление буквы «г».

Географически фамилия привязана к Ингерманландии (историческая область вокруг Петербурга) и Карельскому перешейку. Носители фамилии Иголайнен — потомки финнов-ингерманландцев или карелов, которые в XVII–XIX веках жили на этих землях, а позже, в советское время, были депортированы или расселились по России. Фамилия нередко встречается в Карелии, Ленинградской области и среди потомков переселенцев в Сибири.

Словообразовательная модель проста: личное имя (или прозвище) + суффиксы -лайнен/-яйнен. Это типичный для финской ономастики способ фамилии-патронима или топонимической фамилии. В русских документах XIX — начала XX века фамилию могли записывать по-разному: Иголайнен, Иголайн, Иголаинен. Встречается также вариант Иголайни, где конечное -и — результат адаптации в финском языке.