Фамилия Нолфаоф — случай настолько редкий, что её происхождение приходится восстанавливать по косвенным признакам, а не по типовым моделям русских фамилий. В ней нет привычных суффиксов -ов, -ин, -ский, которые сразу указывают на отчество или принадлежность к роду. Окончание -аоф нехарактерно для русского языка, что сразу наводит на мысль: перед нами не исконно русская фамилия, а, скорее всего, адаптированная иноязычная.

Самая вероятная версия — фамилия германского или голландского происхождения. Сочетание «Нолф» может быть искажением имени или прозвища. В немецком языке есть имя Nolff, которое является краткой формой от Arnold (Арнольд). Корень «arn» означает «орёл», а «wald» — «власть», «правление». Таким образом, исходное значение — «властвующий, как орёл» или «правитель-орёл». Окончание -аоф в русской записи — это попытка передать немецкое окончание -hoff (двор, усадьба) или -hof (двор). Фамилия Nolthoff или Nolhof встречается в Германии и Нидерландах и означает «двор (усадьба) человека по имени Ноль (Нолф)». Русские писцы, записывая фамилию на слух, могли передать немецкое «h» как «ф» или вовсе опустить, а окончание переделать под привычное -ов, но с искажением — получилось Нолфаоф.

Менее правдоподобна версия о финно-угорском корне: в финском «nolfa» не имеет значения, а вот в эстонском «nolk» означает «тупица», «простофиля». Но суффикс -аоф для прибалтийско-финских языков нехарактерен, так что эта гипотеза слабая.

Географически фамилия Нолфаоф может быть связана с районами компактного проживания немецких колонистов в России — Поволжьем, Причерноморьем или Петербургской губернией, куда в XVIII–XIX веках приглашали ремесленников и фермеров. Если предок носил эту фамилию, он мог быть выходцем из немецкой или голландской семьи, владевшей хутором или двором, либо потомком человека по имени Нольф (Арнольд). В любом случае, фамилия Нолфаоф — это редкий след миграции и языковой адаптации, когда чужое имя обросло русским окончанием, но сохранило узнаваемую иноязычную основу.