Фамилия Пылило — редкий случай, когда прозвище, лёгшее в основу, сохранилось почти без изменений, минуя типичные патронимические суффиксы. В ней нет окончаний -ов, -ин или -ский, которые превратили бы прозвище в стандартную русскую фамилию. Формант -ло (с ударением, скорее всего, на последний слог) характерен для украинских и южнорусских прозвищ, образованных от глагола: он указывает на деятеля, склонного к названному действию. Сравните: «кричало» — тот, кто много кричит, «брило» — бреющий, «терпило» — терпеливый человек. Пылило, соответственно, — «тот, кто пылит, поднимает пыль».

Значение прозвища могло быть двояким. Первое, самое прямое: человек, работающий с сыпучими материалами — мукомол, мельник, просеивальщик муки или пекарь. Второе, переносное: суетливый, неспокойный человек, который «пылит» в переносном смысле — то есть суетится, создаёт шум и беспорядок, «мелется» без толку. В народной речи «пылить» означало также «хвастать, пускать пыль в глаза», так что прозвище могло закрепиться за хвастуном или франтом.

Географически фамилия Пылило тяготеет к западнорусским и украинским землям. Встречается она нечасто, и это не случайно: фамилии на -ло в массе своей остались на уровне прозвищ или были позже русифицированы добавлением суффикса (Пылилов). Поэтому Пылило — архаичная форма, сохранившая исходный облик прозвища, которое дали предку, вероятно, в XVII–XVIII веках на территории современной Украины или в южных уездах России.

Родственными по корню можно считать фамилии Пылин, Пыльнев, Пыляев, но Пылило стоит особняком: оно не указывает на отца (чей сын?), а прямо называет самого человека по его характерному признаку или занятию. Носитель такой фамилии мог быть потомком мельника или просто человека с живым, «пыльным» нравом — точнее уже не скажешь, но обе версии одинаково правдоподобны.