Фамилия Юдейцева — женская форма фамилии Юдейцев. Она образована по типичной русской модели с суффиксом -ев-, который присоединяется к основам, оканчивающимся на мягкий согласный или «й». В данном случае в основе лежит прозвище или именование Юдеец.

Самая вероятная версия происхождения связана с этнонимом «иудей». В русских говорах слово «юдей» (или «жид») могло закрепляться за человеком как прозвище, причём не обязательно по национальному признаку. В крестьянской среде так могли назвать скупого, расчётливого человека, ростовщика или того, кто вёл торговлю — по ассоциации с традиционным укладом жизни еврейских общин. В некоторых диалектах слово «юдей» имело ироничный оттенок и относилось к человеку, который «жидовствует», то есть скряжничает или копит добро.

Менее вероятна, но возможна версия от личного имени Юда. В святцах есть имя Иуда (в просторечии Юда). От него образовывались уменьшительные формы, и прозвище Юдеец могло означать «сын Юды» или «человек, похожий на Юду» (в народном понимании — хитрый или предатель). Однако в этом случае логичнее была бы фамилия Юдин или Юдов, а форма с суффиксом -ец- наводит на мысль именно об этническом прозвище.

Суффикс -цев- в фамилии Юдейцев характерен для южнорусских и западнорусских регионов, особенно для территории бывшей Черниговской и Полтавской губерний, а также для Белоруссии. Там фамилии на -ец/-цев встречаются чаще, чем в северных областях. Поэтому носители фамилии, скорее всего, имеют корни из этих земель.

Анализируя словообразовательную цепочку: прозвище Юдеец → отчество Юдейцев (чей? — сын Юдейца) → фамилия Юдейцев. Женская форма Юдейцева — это, по сути, «жена или дочь Юдейцева». Фамилия недворянская, относится к крестьянскому или мещанскому сословию, где фамилии часто фиксировали прозвище предка, данное ему односельчанами.