Фамилия Гермушка — редкая, и её звучание сразу выдаёт нерусское происхождение. В основе, скорее всего, лежит не славянское имя или прозвище, а немецкое или прибалтийское личное имя. Самый очевидный кандидат — Герман (Hermann), которое в просторечии или в диалектах могло сократиться до формы Гермуш. Суффикс -ка в русских фамилиях — не уменьшительный, а указывающий на происхождение: «сын Гермуша» или «человек Гермуша». Такая модель типична для украинских, белорусских и западнорусских фамилий, где -ка активно вытесняло -ов/-ев.

Вероятен и другой путь: фамилия могла возникнуть из прозвища, связанного с немецким словом «Herr» (господин, хозяин). В польском и украинском языках «гермуш» или «гермушка» могло иронично обозначать приезжего немца, управляющего или просто важного человека, который «держался господином». Тогда Гермушка — это не «сын Германа», а «тот, кого прозвали господинчиком». В пользу этой версии говорит то, что фамилия встречается в западных регионах бывшей Российской империи, где контакты с немецкими колонистами и австрийскими чиновниками были частыми.

Географически фамилия тяготеет к западу: её фиксируют в исторических документах Волынской, Подольской и Гродненской губерний. Встречается она и у литовцев, и у поляков, и у белорусов — поэтому национальность предка по фамилии не угадать. Сословно носители были в основном крестьянами или мещанами, но из-за редкости фамилии нельзя исключать, что какой-то из родов принадлежал к однодворцам или мелкой шляхте.

Словообразовательный разбор прост: корень Гермуш- (от имени или прозвища) + суффикс -к- (указывает на принадлежность) + окончание -а. Фамилия склоняется как существительное женского рода, хотя принадлежать может и мужчине. В русском языке её нередко переделывали на слух: встречаются варианты Гермушко, Гермушев и даже Гермушкевич — последний уже отчётливо польско-белорусский. Так что Гермушка — это не искажение, а одна из ранних, возможно, самая архаичная форма.