Фамилия Мусцевой — редкий пример, где географическое наречие напрямую определяет написание и произношение. В большинстве фамилий на -ой (Толстой, Донской) ударение падает на окончание, и это указывает на происхождение от прилагательного. Мусцевой — не исключение, но его основа «мусце-» вызывает вопросы.

Скорее всего, корень здесь — «место» в его старом, диалектном звучании. В южнорусских и украинских говорах слово «місце» (место) произносили с мягким «с», что на письме могло передаваться как «мусце». Соответственно, Мусцевой — это «местный», то есть человек, который живёт на одном месте, не пришлый. В условиях, когда фамилии часто давали по принципу «откуда человек», «местный» могло быть прозвищем для коренного жителя в противовес новосёлам.

Вторая, менее вероятная версия, отсылает к польскому «muśnięcie» (лёгкое прикосновение, мазок). Но для русской фамилии такая основа нетипична. Если же предположить украинское влияние, то «мусцевой» могло означать «относящийся к месту», где «мусце» — это искажённое «местечко» (небольшой городок). Тогда фамилия указывала на выходца из определённого местечка.

Суффикс -евой подчёркивает принадлежность: чей? — Мусцевого. Такая модель типична для донских казачьих и южнорусских фамилий. Встретить Мусцевых можно прежде всего в Ростовской области, Краснодарском крае и на востоке Украины. В центральных и северных регионах России фамилия практически не фиксируется.

Сословного барьера у фамилии не было: «местным» могли назвать и крестьянина, и казака. Но из-за редкости и южного колорита носители Мусцевых, вероятно, были потомками вольных поселенцев или казаков, а не крепостных центральных губерний.