Фамилия Рарогоф — редкий случай, когда написание почти полностью совпадает с произношением, но при этом скрывает неочевидное происхождение. Если смотреть на финаль «-гоф», сразу становится ясно: это не исконно русская фамилия. Суффикс -гоф в русском языке почти не встречается, зато характерен для немецких и еврейских (ашкеназских) фамилий, образованных от названий мест. Буквально «-гоф» (Hof) переводится с немецкого как «двор», «усадьба» или «хутор». В таком случае первая часть «Рар-» могла быть искажением немецкого «Rohr» (тростник, камыш) или «rar» (редкий). Получается «тростниковый двор» или «редкое поместье» — типичная топонимическая фамилия, которую давали человеку, жившему при такой усадьбе или переехавшему из неё.

Однако есть и вторая, менее очевидная версия. В славянской ономастике известны фамилии на -гоф, которые возникли не из немецких корней, а как русифицированные варианты польских или белорусских фамилий. Например, польское «Raróg» — это не только мифическая птица (аналог жар-птицы), но и прозвище хитрого, огненного человека. Если предок носил прозвище Рарог, то при переселении в регионы, где говорили по-немецки (например, в Прибалтику или на Волынь), к основе могли добавить немецкий суффикс, и получился Рарогоф — «сын Рарога». Такие гибридные формы встречались у шляхты и мещан, которые меняли фамилию под влиянием канцелярского немецкого языка.

С точки зрения словообразования, фамилия стоит особняком: в ней нет типичных русских суффиксов (-ов, -ин, -ский). Это указывает на то, что носители Рарогоф, скорее всего, не принадлежали к крестьянскому сословию центральной России. Фамилия могла закрепиться у обрусевших немцев, евреев-ашкеназов (где «-гоф» — один из самых частых топонимических формантов) или у православных, живших в западных губерниях. Географически фамилия встречается в единичных записях XIX века на территории современной Беларуси и в Петербургской губернии, что подтверждает версию о миграции с запада.

Спор между версиями разрешается в пользу немецкой топонимической модели: фамилия Рарогоф, скорее всего, означает «человек из усадьбы Рар» или «живущий у тростникового двора». Славянская версия с прозвищем Рарог менее вероятна, потому что для неё естественнее было бы окончание -ов (Рарогов), а не немецкий суффикс. Но полностью исключать её нельзя — в условиях многоязычия Речи Посполитой такие гибриды возникали спонтанно.