Фамилия Шмадило — редкий пример того, как украинская или белорусская фонетика перекроила немецкое слово. В основе лежит немецкое Schmied («кузнец»), а суффикс -ило указывает на действующее лицо или орудие. Получается «шмадило» — человек, который кузнечит, то есть кузнец. Это не фамилия по отцу, а прозвище по профессии, которое закрепилось за первым носителем.

Форма на -ило характерна для западноукраинских и южнобелорусских говоров. Подобные фамилии (Ковалило, Палило, Ткачило) часто встречаются в Гродненской, Волынской и Ровенской областях. Немецкое слово Schmied дало и другие русские фамилии — Шмидт, Шмидов, но Шмадило стоит особняком: оно прошло через устную народную адаптацию, где немецкое [ми] перешло в [ма] (ср. шматок из нем. Stück).

В польском языке есть аналогичное слово śmigło (винт, пропеллер), но для фамилии Шмадило эта версия маловероятна: śmigło — позднее техническое заимствование, а фамилия явно старше. Скорее всего, предок носителя был кузнецом, мастером по металлу, а прозвище дали соседи или односельчане, переделав немецкое слово на свой лад.

Встречаемость фамилии низкая, она не попала в массовые списки российского дворянства или купечества. Носители Шмадило — это потомки ремесленников, осевших в западных губерниях Российской империи, где немецкие колонисты и местное население жили бок о бок.