Фамилия Дилдо — редкая, и её происхождение не лежит на поверхности. Чтобы понять, откуда она могла взяться, нужно отбросить современные ассоциации и посмотреть на словообразовательную модель.

Самая вероятная версия — фамилия образована от прозвища или нецерковного имени Дилдо. В русских говорах слово «дилдо» или «дильда» могло означать «лентяй», «ротозей» или, в некоторых диалектах, «болтун» (от глагола «дилдить» — говорить пустое, калякать). Человек с таким прозвищем, скорее всего, получил его за неспешный характер или любовь к праздным разговорам. Суффикс -о в основе указывает на древнюю, ещё дофамильную форму прозвища, типичную для северных и центральных областей России.

Вторая, менее распространённая гипотеза связывает фамилию с тюркскими корнями. В некоторых тюркских языках «дил» означает «язык», а «дилде» — «языкастый», «говорун». Тогда Дилдо — это русифицированная форма подобного прозвища, которую могли дать пришлому человеку из татарской или башкирской среды. Однако в этом случае фамилия скорее получила бы окончание -ев (Дилдеев), поэтому версия с чисто русской диалектной основой выглядит убедительнее.

Фамилия не имеет «дворянского» суффикса -ский, что говорит о её крестьянском или мещанском происхождении. Это типичная «уличная» фамилия, закреплённая за одним родом. Географически она могла бытовать в Поволжье или на Русском Севере, где любили короткие прозвища на -о.

Встречается также вариант с ударением на последний слог — Дилдо́, что характерно для украинского или южнорусского ареала, но это скорее исключение. В любом случае, фамилия Дилдо — один из тех редких случаев, когда прозвище, данное за особенность речи или характера, закрепилось в неизменной форме и дошло до наших дней.