Фамилия Фанаилова — редкий пример, где женская форма не просто склоняется от мужской, а сама стала исходной точкой для разговора. Мужской вариант — Фанаилов — встречается ещё реже, и оба они почти не фиксируются в исторических справочниках по русским фамилиям. Это сразу подсказывает, что перед нами не массовая крестьянская или дворянская фамилия, а скорее позднее, искусственное или очень локальное образование.

Разбирать её стоит с конца. Суффикс -ов указывает на типичную русскую патронимическую модель: «чей?» — Фанаилов, то есть сын (или потомок) человека по имени или прозвищу Фанаил. Основа «Фанаил» — это церковное имя, точнее, его народная переделка. В православных святцах есть имя Фануил (от древнееврейского «Пнуэль» — «лицо Божие»). В бытовой речи, под влиянием аканья и упрощения, «Фануил» легко превращался в «Фанаил». Так что первый и самый вероятный путь: фамилия образована от крестильного имени Фануил (Фанаил), которое давали в честь архангела Фануила, упоминаемого в апокрифических текстах.

Вторая версия, менее правдоподобная, но имеющая право на существование: прозвище Фанаил могли дать человеку с какими-то внешними или поведенческими чертами. Однако в русской ономастике прозвища от редких церковных имён — редкость; обычно их давали по более понятным бытовым признакам. Поэтому версия с прямым именованием от святцев выглядит надёжнее.

Географически фамилия Фанаилова, судя по скудным данным современных баз, встречается в южных регионах России (Краснодарский край, Ростовская область) и на Украине. Это объяснимо: в XVIII–XIX веках именно на южных и юго-западных окраинах империи активнее шло закрепление фамилий за однодворцами, казаками и мещанами, причём часто по именам, которые в центральных губерниях уже вышли из обихода. Носители фамилии, скорее всего, происходили из духовного сословия (где давали библейские имена) или из казачьей среды, где сохранялась архаичная антропонимия.

Итог: Фанаилова — фамилия, восходящая к церковному имени Фануил (Фанаил), редкая, не попавшая в массовые списки XIX века и сохранившаяся преимущественно на юге России. Её обладатели — потомки людей, чьи предки носили это имя, вероятно, в среде духовенства или казачества.