Фамилия Фунштейн — редкий для России случай, когда немецкая или еврейская фамилия ашкеназского происхождения не была переделана на славянский лад. Её основа — немецкое слово «Funk», что значит «искра» или «огонёк», и «Stein» — «камень». В буквальном переводе получается «искристый камень» или «кремень». Второй вариант правдоподобнее: в немецкой ономастике немало фамилий, образованных от названий горных пород или минералов (например, Зильберштейн — «серебряный камень», Гольдштейн — «золотой камень»). Фунштейн, скорее всего, означало «кремень» — твёрдый камень, высекающий искру.

Модель образования типична для немецких и еврейских фамилий, которые массово фиксировались в XVIII–XIX веках. В отличие от русских фамилий на -ов/-ев, -ин, у Фунштейна нет суффикса принадлежности: это чисто описательное прозвище, ставшее наследственным. Носители такой фамилии — вероятно, выходцы из немецкоязычных земель (Пруссия, Австрия) или еврейские семьи, жившие в черте оседлости Российской империи. Второй вариант особенно вероятен: в конце XVIII — начале XIX века евреям, получавшим фамилии, часто давали «каменные» или «драгоценные» названия по профессиональному признаку или месту жительства.

Спорный момент — первая часть. В некоторых говорах «Funk» могло быть прозвищем бойкого, «искристого» человека, а не прямым указанием на камень. Тогда вся фамилия означала бы «человек, похожий на кремень» — твёрдый, вспыльчивый, но надёжный. Однако в словарях немецких фамилий (например, у Макса Готтшальда) вариант «Funkenstein» встречается именно как обозначение кремня, а не как метафора характера. Поэтому версия с минералом выглядит надёжнее.

Географически фамилия Фунштейн чаще встречается среди потомков еврейских переселенцев из Германии и Австро-Венгрии, а также в США — куда эмигрировали многие носители в конце XIX — начале XX века. В России она редка: единичные записи в метрических книгах западных губерний (Волынская, Подольская) и в советских документах 1920–30-х годов. По сословной принадлежности предки могли быть ремесленниками (огранщиками камней, кузнецами) или торговцами — фамилия не указывает на дворянство или духовенство.

Орфографическая особенность: в русских документах XIX века фамилию часто писали через «о» — «Фонштейн» или «Фунштейнъ» с твёрдым знаком. Это путает с немецкими частицами «von» (дворянская приставка), но для Фунштейна приставка «von» нехарактерна — это именно сращение двух корней. Встречаются и варианты «Функельштейн» (с суффиксом уменьшительности), но они самостоятельны.