Фамилия Лутфалиев — яркий пример того, как русская модель фамилии на -ев закрепила арабско-тюркское имя. Её основа — мужское личное имя Лутфали (Лутфулла), распространённое среди народов, исповедующих ислам: татар, башкир, азербайджанцев, народов Средней Азии и Кавказа.

Имя Лутфали (переходные формы: Лютфали, Лутфулла) — сложное. Первая часть восходит к арабскому «лутф» (доброта, благосклонность, нежность), вторая — к «Али» (имя зятя пророка Мухаммада, означает «возвышенный», «великий»). В буквальном смысле имя можно перевести как «благосклонность Али» или «милость Всевышнего». Встречается и вариант с компонентом «улла» (араб. «Аллах»), тогда значение смещается к «милости Божьей» — Лутфулла.

Словообразовательная модель типична для русификации тюркских и мусульманских имён. К основе Лутфали- добавили русский патронимический суффикс -ев. Это указывает на то, что фамилия закрепилась в русскоязычной среде или в среде, где документы велись на русском языке, чаще всего — в среде татарского и башкирского дворянства, купечества или духовенства в XIX — начале XX века.

Географически фамилия тяготеет к Поволжью (Татарстан, Башкортостан), а также встречается у азербайджанцев и народов Дагестана. Встречаются менее русифицированные варианты: Лутфалиев, Лютфалиев, Лутфуллаев.

По сословной принадлежности предки Лутфалиевых могли быть кем угодно — от мулл и купцов до крестьян. Суффикс -ев не даёт подсказки о знатности, в отличие от фамилий на -ский. Единственное, что можно сказать с уверенностью: фамилия не древняя, её появление относится к периоду, когда имперская администрация начала массово фиксировать фамилии у нерусского населения.