Фамилия Билокаменский почти наверняка связана с географическим названием. Её основа — «Белый камень» или «Белая Каменка», а суффикс -ский указывает на дворянскую или польско-шляхетскую модель образования фамилий по имени владения или местности. В русской традиции такие фамилии на -ский чаще всего получали выходцы из духовенства при поступлении в семинарию (по названию села) или дворяне по названию своего поместья.

Самая вероятная версия — происхождение от названия населённого пункта Белый Камень (или Белая Каменка). Таких сёл и деревень в России, Украине и Беларуси несколько десятков. Например, Белый Камень есть в Львовской области (историческая Галиция), в Брянской области, в Оренбуржье. В старых документах встречается и форма «Билокаменский» — это украинское или южнорусское произношение, где «Білокаменський» перешло в русскую письменность через «и». То есть фамилия могла возникнуть там, где местный говор смягчал «е» в «и»: человек из села Білий Камінь становился Білокаменським, а в метриках писали Билокаменский.

Менее вероятная, но возможная версия — прозвище по внешности или роду занятий. «Билокаменный» мог означать человека, который «бил» (добывал) белый камень — известняк, мел, строительный камень. В таком случае фамилия образовалась бы от прозвища, но суффикс -ский для прозвищ нехарактерен: обычно так образовывали фамилии от топонимов или в семинарской среде.

Обратите внимание на суффикс -енск- (а не -инск-). Это типично для названий на «-ка»: Каменка → Каменский, но если основа оканчивалась на «-ень», получалось -енский. В случае с Билокаменским исходное название, скорее всего, было «Белый Камень» (не Каменка), а -ен- появилось как соединительный элемент при склонении: «из Белого Камня» → «Билокаменский». Эта деталь подтверждает, что фамилия не искусственная, а живая, от реального села.

Сословно носители фамилии в XIX веке чаще всего были мещанами или крестьянами, но могли встречаться и среди духовенства. В справочниках и архивных записях фамилия встречается редко, в основном на юге России и в восточной Украине. Известные носители в открытых источниках не зафиксированы — это редкая, локальная фамилия, что только подтверждает её происхождение от конкретного, возможно, уже исчезнувшего хутора или села.