Фамилия Дунайло звучит скорее как прозвище, чем как фамилия, образованная от крестильного имени. Её основа — название крупнейшей реки Восточной Европы, Дуная. Но прямой связи с рекой у носителя фамилии могло и не быть. В старину «Дунаем» нередко называли человека, который жил у реки, был перевозчиком или просто любил поговорки, где упоминался Дунай («Дунай, Дунай, а хлеба не давай»). Однако в случае с Дунайло мы видим не просто «Дунай», а характерный восточнославянский суффикс -ло. Этот суффикс обычно прикрепляли к глаголам и обозначал деятеля, часто с оттенком иронии или постоянного действия: «зубрило» (кто постоянно зубрит), «водило» (тот, кто водит). Значит, в основе мог лежать не сам топоним, а глагол «дунать» или «дунять» — диалектное слово, означавшее «дуть», «надувать» или даже «обманывать». В таком случае Дунайло — прозвище человека с пышными щеками, хвастуна или того, кто «надувал» (обманывал). Вторая версия проще и популярнее: Дунайло — это форма от прозвища Дунай с увеличительным или пренебрежительным оттенком. В украинской и белорусской традиции такие фамилии на -ло (Потеряйло, Держило) не редкость. Географически фамилия тяготеет к западу: чаще всего она встречается на Западной Украине (Львовская, Тернопольская области) и в приграничных районах Беларуси. В России фамилия редкая, её можно встретить среди потомков переселенцев из этих регионов. Сословной окраски у фамилии нет — её носили и казаки, и крестьяне, и мещане.