Фамилия Лугарь — один из тех случаев, когда прозвище, лёгшее в основу, настолько прозрачно, что не требует сложных лингвистических разысканий, но при этом оставляет простор для догадок о конкретном занятии предка. Корень здесь — «луг», то есть «сенокосное угодье, пастбище». Суффикс -арь (в старом написании часто -арь) типичен для названий человека по роду деятельности или характерному признаку: бондарь, пекарь, звонарь. Соответственно, Лугарь — это «луговой человек».

Что именно стояло за этим прозвищем, можно реконструировать с высокой вероятностью. Либо предок жил на лугу, либо, что встречается чаще в крестьянской среде, он был пастухом или косцом. В говорах слово «лугарь» могло означать и работника на лугах, и владельца лугового участка. В отличие от фамилий на -ов/-ев, которые часто образовывались от отчества (чей сын?), модель с суффиксом -арь указывает прямо на самого человека, на его функцию.

Не стоит сбрасывать со счетов и топонимическую версию. Населённые пункты с корнем «луг» — Луга, Луговое, Луги — разбросаны по всей России, Украине и Белоруссии. Выходец из такой деревни легко мог получить прозвище по месту, откуда пришёл. В этом случае фамилия закрепилась не за пастухом, а за «луговским» переселенцем.

В документах фамилия встречается, хотя и не относится к числу массовых. В Книге памяти Краснодарского края, например, упомянут Лугарь Александр Васильевич 1935 года рождения из Павловского района. Эта запись — косвенное подтверждение того, что носители фамилии были распространены в южных, степных и луговых регионах, где пастбищное скотоводство и сенокосы были основой хозяйства.