Фамилия Масудиев — один из тех случаев, когда в основе лежит не славянское имя или прозвище, а арабское. Её ядро — имя Масуди, которое восходит к арабскому «мас‘уд» — «счастливый», «блаженный». Это имя широко распространено в мусульманском мире, а в России встречается у народов, традиционно исповедующих ислам: чеченцев, ингушей, татар, народов Дагестана.

Суффикс -ев указывает на русскую модель образования фамилий по отчеству. В среде, где русский язык стал языком делопроизводства и межнационального общения, к имени отца (Масуди) добавили типичный русский патронимический суффикс. Получилось «сын Масуди» — Масудиев. Если бы фамилия оформлялась по законам тюркских или кавказских языков, она могла бы звучать иначе, например, Масуди-оглы или Масуди-заде.

В отличие от многих русских фамилий, где суффикс -ев закрепился за основами на мягкий согласный или -й, здесь он просто адаптирует иноязычное имя к русской грамматике. Фамилия относительно редкая и компактная, без дополнительных уменьшительных или пренебрежительных формантов — она прямо говорит о происхождении от человека по имени Масуди. Скорее всего, первый носитель фамилии был либо сыном уважаемого человека с таким именем, либо сам носил его, а фамилию получил уже в советское время при паспортизации.

С географической точки зрения, фамилия Масудиев наиболее вероятна для выходцев из регионов Северного Кавказа и Поволжья. Встречается она и в среде азербайджанцев, но реже. Поскольку имя «Масуди» в арабской традиции — это еще и форма от «Масуд» (сравните с фамилией Масудиев, которая встречается у татар), то не исключено, что в некоторых случаях фамилия могла образоваться от прозвища, данного человеку, который постоянно желал другим счастья или сам считался счастливчиком. Однако основная версия — прямая патронимическая от личного имени.