Фамилия Топильницкий — из числа тех, что сразу выдают географию и род занятий предка. В её основе лежит польское или украинское слово «топильниця» — так называли топкую, болотистую местность, трясину, а также яму с водой, куда сгоняли скот для водопоя. Суффикс -ицк- (-ицкий) указывает на происхождение от названия места: Топильница — село, урочище или хутор, откуда вышел основатель рода. Соответственно, Топильницкий — это «тот, кто из Топильницы», человек, живший у болота или при водопое.

Модель образования типична для польской и западнорусской шляхты: фамилии на -ский/-цкий в XVI–XVII веках закреплялись за владельцами имений или выходцами из одного села. Топильницкие могли быть мелкопоместными дворянами или однодворцами на территории современной Западной Украины, Беларуси или Подляшья. В Российской империи фамилия встречалась преимущественно в Волынской, Киевской и Подольской губерниях — там, где были болотистые низменности и сохранились топонимы вроде Топильница.

Любопытная деталь: в отличие от более распространённых «топографических» фамилий (Топольский, Озёрский), Топильницкий образован не от приятного глазу слова, а от бытового, почти пренебрежительного — топь, топкое место. Это говорит о том, что прозвище или название села не приукрашивало действительность, а прямо указывало на неудобную, сырую землю, на которой селились люди. В некоторых говорах «топильницей» называли и баню-землянку, но эта версия менее вероятна — географическая привязка надёжнее.

Вариантов написания фамилии немного: Топильницкий, реже Топильницкий с одним «и» в суффиксе, а также полонизированная форма Topilnicki. Встречается и украинский вариант Топильницький, но в русской документации XIX–XX веков закрепилось окончание -ий. Носители фамилии — не массовая, но устойчивая группа, рассеянная по западу бывшей Российской империи и Польше.