Фамилия Кагаловские — вариант фамилии Кагаловский, и её корень тот же: слово «кагал». Кагал (от древнееврейского «кахал» — собрание, сход) — это орган общинного самоуправления, который стоял во главе еврейской общины в Восточной Европе и служил посредником между ней и государством. В узком смысле кагал — это административная форма самоуправления, действовавшая в Польше и других странах региона в XVI–XVIII веках, а в Российской империи — с 1772 по 1893 год.

Вероятно, Кагаловскими называли людей, входивших в кагал: членов правления, старейшин или должностных лиц общины. Это «профессиональное» прозвище по роду деятельности, а не по личному качеству. Суффикс -ский в фамилии — русского происхождения, он указывает на принадлежность или связь: Кагаловский буквально значит «относящийся к кагалу», «из кагала».

Форма множественного числа — Кагаловские — типична для польской и западнорусской традиции, где фамилии на -ский нередко передавались в такой форме, особенно в дворянских или шляхетских родах. Однако в еврейской среде фамилии на -ский тоже встречались, но реже, чем у славянского населения. Интересно, что в отличие от многих еврейских фамилий, образованных от немецких или идишских корней (вроде Вейценбаум — «пшеничное дерево» или Левенфиш — «рыба-лев»), Кагаловские имеют славянскую основу и суффикс, что делает её редким памятником взаимодействия еврейской общинной традиции и местного языка.

Окончательно определить точное место и время возникновения фамилии можно только по конкретным генеалогическим записям, но её география, скорее всего, охватывает территории бывшей Речи Посполитой — современные Беларусь, Украину, Литву и восточную Польшу.