Фамилия Лотфулин образована от мусульманского мужского имени Лотфулла. Это имя имеет сложную основу, характерную для многих восточных антропонимов. Первая часть восходит к древнетюркскому слову «лотф», которое значит «любимый» или «драгоценный». Вторая часть — «улла» — арабский компонент, обозначающий «Аллах» (в составе теофорных имён он обычно передаётся как «-улла» или «-алла»). Таким образом, имя Лотфулла переводится как «милость Аллаха» или «драгоценный для Аллаха».

Фамилия строится по классической русской патронимической модели: к основе Лотфул- добавляется суффикс -ин, указывающий на принадлежность («чей?»). Значение — «потомок Лотфуллы». Такая модель типична для фамилий, возникших в среде татар и башкир, которые исторически принимали православное крещение или оформляли документы на русском языке, но сохраняли исходное имя в основе.

Географически фамилия Лотфулин распространена прежде всего в Татарстане, Башкортостане, а также среди татарских диаспор в Оренбургской, Челябинской и Ульяновской областях. Встречаются варианты написания с удвоенной «л» (Лотфуллин) — это связано с графической передачей долгого согласного в тюркских языках, но в русском документообороте чаще закрепился более краткий вариант.

С точки зрения социального контекста, носители фамилии Лотфулин в XIX — начале XX века относились в основном к крестьянскому или мещанскому сословию, хотя имя Лотфулла могло встречаться и у представителей мусульманского духовенства. В отличие от фамилий на -ов/-ев, которые преобладают у русских, суффикс -ин здесь не указывает на какую-то особую сословную принадлежность, а просто отражает стандартную для тюрко-татарских фамилий модель адаптации.

Если сравнивать с однокоренными фамилиями (Лотфуллин, Лотфулов), вариант Лотфулин — самый частотный и фонетически простой. Он не имеет дополнительных суффиксов или наращений, поэтому легко вписывается в русскую грамматику и склоняется по обычным правилам.