Фамилия Рахальская — женская форма фамилии Рахальский, и её разбор стоит начать с суффикса. Окончание -ская (в мужском варианте -ский) указывает на типичную для польской, белорусской, украинской и западнорусской шляхты модель образования. Такие фамилии часто давались по названию поместья или местечка: владелец земли или выходец из села Рахали (или Рахалево) получал прозвище Рахальский. География фамилии подтверждает эту версию: Рахальские встречаются в Волынской и Гродненской губерниях, а также в Подляшье — исторической области на границе Польши и Беларуси.

Основа фамилии — Рахаль — скорее всего, восходит к личному имени Рахель (библейское Рахиль). В восточноевропейской традиции имя Рахель (в просторечии Рахаля) давали еврейкам, и фамилия Рахальский могла возникнуть в еврейской среде, но с типично польским суффиксом -ский. Однако есть и другая версия: в диалектах украинского и белорусского языков слово «рахаль» означало «ротозей», «разиня» или «медлительный человек». В таком случае фамилия — от прозвища, которое дали нерасторопному или рассеянному предку.

Спор между версиями решается в пользу топонимической или именной: прозвище «рахаль» — редкое и локальное, а вот села с названием Рахали (например, в Белостокском воеводстве) реально существовали. Кроме того, в польских гербовниках упоминается шляхетский род Рахальских герба Любич, что прямо указывает на владельческое происхождение. Если предки Рахальских были крестьянами или мещанами, фамилия могла закрепиться за ними по месту жительства — из деревни Рахали.

В написании фамилии обращает внимание буква «х», а не привычное «ш» (Рашальская). Это сохраняет архаичное звучание и указывает на восточнославянскую или балто-славянскую фонетику, где «х» не смягчалось. Носительницы фамилии Рахальская сегодня встречаются в России, Беларуси и Польше, но фамилия остаётся редкой — нечастый случай, когда шляхетское происхождение не разошлось широко по карте.