Фамилия Вахтерова — женская форма фамилии Вахтеров, и её происхождение напрямую связано с мужским прозвищем Вахтер. В основе лежит не заимствование из военного лексикона (нем. Wächter — «сторож»), а местные русские говоры, где слово «вахтер» имело вполне конкретные профессиональные значения. В пензенских говорах так называли сборщика податей, а в оренбургских — хозяина хлебных магазинов. Оба варианта указывают на человека, имевшего дело с деньгами или товаром, то есть на должность, связанную с учётом и хранением.

Словообразовательная модель проста: к основе «Вахтер» добавлен суффикс -ов, типичный для русских фамилий, указывающий на принадлежность («чей?» — «Вахтеров сын»). Фамилия Вахтерова, соответственно, означает «дочь или жена Вахтерова». Поскольку фамилия закрепилась в патриархальной среде, скорее всего, предок был либо тем самым сборщиком податей, либо содержателем хлебных лавок.

Интересно, что фамилия не получила широкого распространения по всей России, а тяготеет к регионам, где бытовало указанное диалектное слово — Пензенской и Оренбургской губерниям. Это делает её не просто «профессиональной», но и локально привязанной, что отличает её от более частых фамилий, образованных от общерусских ремёсел.