Фамилия Кадилин образована от прозвища Кадила. Чаще всего его получал священник — тот, кто во время церковной службы жжёт благовония, раскачивая и встряхивая кадило, специальный сосуд с ладаном. Однако прозвище Кадила не обязательно указывает на профессию предка. Кадилой могли называть и льстивого человека, который постоянно «кадит», то есть льстит и угождает.

Есть и другая версия, связанная с нарицательным «кадилка». Кадилка — это сплетённая из лозы овальная корзина для хранения угля. В таком случае основатель рода мог заниматься лозоплетением, и его прозвали по ремеслу.

Фамилия образована по типичной русской модели с суффиксом -ин, который указывает на принадлежность: «чей?» — Кадилин, то есть потомок Кадилы. Суффикс -ин характерен для фамилий, образованных от основ на -а или -я. Интересно, что фамилия Кадилин встречается реже, чем её однокоренные варианты Кадилов или Кадильников, что может говорить о её более узком региональном бытовании или о том, что прозвище Кадила было редким и не перешло в массовую фамильную форму.