Фамилия Масечко звучит как типичная украинская или белорусская, и это подтверждается разбором. Её основа — уменьшительная форма имени или прозвища, а суффикс -ко указывает на происхождение с восточнославянских земель, где такие окончания (Масечко, Шевченко, Коваленко) были нормой для фамилий-прозвищ.

Корень «Масе-» восходит к имени Матвей (в народной форме Матвей, Матвий) или к его украинскому варианту Матій. Уменьшительное «Мась» или «Мася» дало «Масечко» — буквально «маленький Матвей» или «сын Матвея». В ономастике суффикс -ечк- (в сочетании с -ко) характерен для ласкательных форм: так называли детей или младших членов семьи. Поэтому первая версия: Масечко — это потомок человека, которого в быту звали Масечко, то есть Матвейка.

Есть и вторая, менее очевидная, но возможная гипотеза. В польском языке слово «maseczko» — уменьшительное от «maska» (маска), но это скорее случайное совпадение, так как фамилия распространена в украинских регионах, а не в Польше. Также корень может быть связан с диалектным «маса» (толпа, куча) или глаголом «масати» (месить, мять) — прозвище могли дать неуклюжему или медлительному человеку. Однако версия с именем Матвей остаётся главной: она проще и подтверждается массой аналогичных фамилий (Масевич, Масев, Масенко).

Географически фамилия Масечко встречается в основном в западных областях Украины (Львовская, Тернопольская, Ивано-Франковская) и на юге Беларуси. В России она редка, что подчёркивает её региональный характер. По сословной принадлежности предки Масечко, скорее всего, были крестьянами или казаками: фамилии на -ко в XIX веке фиксировались у непривилегированных слоёв, реже — у мещан.

Особенность написания — суффикс -ечк-, а не -ичк- или -очк- — указывает на мягкость корня (Мась → Масечко). В документах XIX века могли встречаться варианты Масечков, Масецко, но современная форма устоялась именно как Масечко. Таким образом, если вы носитель этой фамилии, ваши предки, вероятно, происходили из западноукраинских сёл, а родоначальника звали Матвей, которого в кругу семьи ласково называли Масечко.