Фамилия Пидгаецкая — редкий случай, когда географическая основа читается почти без искажений. В её центре лежит украинский топоним Підгайці (по-русски — Подгайцы). Так называется несколько населённых пунктов на западе Украины — в Тернопольской, Львовской, Волынской областях. Название происходит от слов «під гаєм» — то есть «под лесом», «под рощей» (гай — небольшой лиственный лес). Житель такого села получал прозвище Підгаєць, а его жена или дочь — Підгаєцька. При переходе в русскую письменную традицию украинское «і» закономерно заменилось на «и», а «є» — на «е», что дало форму Пидгаецкая.

Суффикс -ск- указывает на типично польскую или западнорусскую модель образования фамилий от названий местностей. В Речи Посполитой, куда входили Подгайцы, так оформляли фамилии шляхта и зажиточные мещане. Однако сама фамилия Пидгаецкая не обязательно говорит о дворянском происхождении — её могли получить и крестьяне, переселившиеся из села Подгайцы в другую местность: помещик или писарь записывал их по месту прежнего жительства.

Интересно, что фамилия сохранила украинскую огласовку корня (Пид- вместо Под-). Если бы её русифицировали полностью, она звучала бы как Подгаецкая. Такие варианты тоже встречаются, но Пидгаецкая — более архаичная и точная передача исходного звучания. Это позволяет предположить, что носители фамилии долго жили в среде, где украинский язык оставался основным, и фамилия не подверглась канцелярской переделке.

Мужской вариант фамилии — Пидгаецкий. Встречаемость фамилии невысокая, она сосредоточена в основном на западе Украины и в тех регионах России, куда направлялись переселенческие потоки из Подолья и Галиции. Сословной принадлежности в отрыве от конкретной семьи определить нельзя: одинаково вероятны и крестьянские корни, и происхождение из мелкой шляхты, которая часто сливалась с крестьянством в XIX веке.