Фамилия Пидгаецкий — это фамилия с прозрачной географической основой, но с неочевидным для русского уха произношением. Её носили люди, чьи предки жили в селе или городе с названием Пидгайцы или Пидгайце. Таких топонимов несколько на западе Украины, в частности в Тернопольской и Львовской областях. Суффикс -ск- в таких фамилиях указывает на связь с местностью: Пидгаецкий — это «тот, кто из Пидгайцев», аналог московского «Московский» или «Тверской».

Основа «Пидгай-» — это украинская форма от «під гай», то есть «под рощей» или «под леском». Гай в южнорусских и украинских говорах — небольшой лиственный лес, роща. Таким образом, название села буквально означало «место под рощей», а фамилия, возникшая от этого названия, сохранила память о ландшафте, в котором жили первые носители.

По модели образования фамилия относится к типично польско-украинским фамилиям на -ский/-цький. В Российской империи такие фамилии чаще всего закреплялись за выходцами из шляхты или духовенства, но в реальности принадлежали и крестьянам, и мещанам, переселившимся из западных губерний. Встречается и вариант написания через «т» — Пидгаецкий или Пидгаєцький, что зависит от того, на каком языке записывали фамилию в метриках (польском, украинском или русском).

Примечательно, что фамилия Пидгаецкий не имеет отношения к «гайке» или «гаю» в значении «шум, гам», как иногда ошибочно думают. Это чистый топонимический след, указывающий на конкретное место — село под леском. В дореволюционных документах фамилия могла писаться с буквой «ѣ» (Пидгаецкій), что иногда сбивает при поиске в архивах.

Сведений о массовом распространении фамилии за пределами западноукраинских и польских земель мало. Встречается она нечасто, что делает её хорошим маркером для генеалогического поиска: если вы Пидгаецкий, ваши корни почти наверняка ведут в одно из сёл на Волыни, Подолье или Галичине, где когда-то стояли хаты «під гаєм».