Фамилия Пидгайна — редкий случай, когда географический корень почти наверняка перевешивает любые другие объяснения. Основа здесь — украинское слово «пiдгай» или «пiдгайний», что буквально означает «под гаем», то есть под рощей или леском. Человек, живший у опушки, на окраине леса, получал прозвище Пидгай, а его потомки — фамилию Пидгайна.

Словообразовательная модель указывает на украинское происхождение: суффикс -н(а) характерен для фамилий, образованных от прилагательных или прозвищ на -ий. В русской традиции чаще встречался бы вариант Пидгаев или Подгаев, но форма на -а — типичный признак западноукраинских земель, особенно Волыни, Галиции или Подолья. Там географические прозвища с приставкой «пiд-» были обычным делом: Пидгайный, Пидгаец, Пидгайко.

Менее вероятна, но возможна версия от польского «podgaj» с тем же значением — подлесок. Фамилия могла возникнуть и в смешанной украинско-польской среде, где пограничные говоры свободно заимствовали друг у друга корни. В польских источниках встречается форма Podgajna, что фонетически близко к Пидгайна.

Сословной привязки у фамилии нет: её могли носить и крестьяне, и мелкая шляхта, жившая на окраинах лесов. В отличие от фамилий на -ский, которые часто указывали на дворянское поместье, Пидгайна — чисто топографическое прозвище, без социальной окраски. Единственное, что можно сказать с уверенностью: предки носителя этой фамилии жили не в центре села, а на его лесной опушке.