Фамилия Водолазька звучит необычно для русского уха — и это первый ключ к её происхождению. Скорее всего, перед нами украинская или польская фамилия, образованная по модели, характерной для западнославянских и южнорусских земель. Суффикс -ьк- (в украинском часто -зьк-) указывает на прилагательное, которое когда-то отвечало на вопрос «чей?» или «откуда?». В русском языке аналогом был бы суффикс -ск-, но с другим окончанием: Водолазский. Водолазька — это форма женского рода (например, «пані Водолазька») или фамилия, застывшая в таком виде, что типично для украинской традиции, где фамилии на -ький/-зький нередко не склоняются по родам.

Основа фамилии прозрачна: «водолаз» — человек, который ныряет под воду, работает под водой. В доиндустриальную эпоху водолазами называли не профессиональных дайверов, а людей, занятых добычей жемчуга, речных раков, губок или ремонтом судов и мостов. В славянских языках слово «водолаз» составное: «вода» + «лазить» (то есть лазить в воде). Прозвище Водолаз могли дать рыбаку, ловцу жемчуга или мастеру, чинившему подводные части мельниц и плотин. Фамилия Водолазька, таким образом, означает «принадлежащий Водолазу» или «родом из семьи Водолаза».

Географически фамилия тяготеет к западу Украины, где распространены фамилии на -зький/-цький. Встречается она и в Польше (Wodołazka), но реже. В России фамилия Водолазька — большая редкость, и носители, скорее всего, имеют украинские или польские корни. В отличие от более частой фамилии Водолазов (с русским суффиксом -ов), Водолазька сохранила архаичную модель, которая в XVII–XVIII веках была типична для шляхты и казацкой старшины, но позже «демократизировалась» и перешла к крестьянам и мещанам.

Интересная деталь: в украинском языке слово «водолаз» могло иметь и переносное значение — так называли человека, который «ныряет» в дела, лезет не в своё дело, или же просто непоседу. Однако прямое ремесленное значение вероятнее: предки носителя фамилии действительно могли заниматься опасным и редким промыслом, связанным с водой. Сравните с однокоренными фамилиями Водолазов, Водолазкин, Водолазский — все они указывают на одно и то же прозвище, но различаются по региону и социальному слою.