Фамилия Загильский образована по польско-белорусской модели с суффиксом -ский, который указывает на принадлежность к местности. В основе, скорее всего, лежит географическое название — село, деревня или урочище с корнем Загиль- (Загилье, Загиль). Такие топонимы нередко встречались на территории современной Беларуси и восточной Польши, где -гиль могло быть вариантом слова «гиль» (в диалектах — «глина», «вязкая почва»). Тогда Загильский — это «тот, кто родом из места с глинистой или болотистой землей».

Менее вероятна, но возможна версия от прозвища Загила, которое могло означать человека, живущего «за гилью» — за оврагом, за топким местом. В таком случае фамилия выросла из прозвища, но суффикс -ский всё равно привязал её к дворянской или шляхетской традиции: в Речи Посполитой именно так оформляли фамилии землевладельцев и мелкой шляхты.

Интересно, что фамилия почти не встречается в центральной России. Её география — западные области (Брестская, Гродненская) и, как следствие миграций, юг Украины и Сибирь. В польских метриках XVIII–XIX веков можно найти написание Zagilski — с тем же корнем, но с польской орфографией.

В отличие от массовых фамилий на -ов/-ев, Загильский сохраняет связь с конкретным топонимом, который, вероятно, уже исчез с карты. Это характерно для фамилий, закреплявшихся у шляхты и однодворцев: они несли память о родовом гнезде, даже если само поселение со временем опустело или переименовалось.