Фамилия Дичко — характерный пример украинской модели фамилий на -ко, которые в XVI–XVIII веках активно формировались в среде казачества и крестьянства. Суффикс -ко в украинской ономастике выполнял две функции: уменьшительно-ласкательную (от личных имён) и «патронимическую», то есть указывал на происхождение — «сын такого-то» или «человек, связанный с таким-то». В русском языке этот суффикс тоже встречается, но в основном в фамилиях южнорусского происхождения (Белгородская, Воронежская, Курская области), что подтверждает украинскую или пограничную основу.

Корень «дич-» восходит к слову «дикий» или «дичь». В славянских языках «дикий» могло означать не только «неприручённый, лесной», но и «застенчивый, нелюдимый» (ср. украинское «дикувати» — стесняться). Поэтому первая и самая вероятная версия: прозвище Дичко дали человеку с диковатым, пугливым или необщительным нравом. Однако не стоит исключать и связь с охотой: «дичь» — лесная птица или зверь, так что прозвище мог получить заядлый охотник или, наоборот, человек, которого сравнивали с диким зверем.

Менее распространённая, но допустимая версия — происхождение от канонического имени Дионисий (разговорная форма Дичко). В украинской народной среде имена часто сокращали до «Дичко» по той же модели, как «Іванко» от Иван или «Петро» от Пётр. Однако для фамилии Дичко эта версия слабее: слишком мало свидетельств, что форма «Дичко» от Дионисия была широко употребительна в качестве самостоятельного имени.

Географически фамилия Дичко наиболее плотно представлена в западных и центральных областях Украины — особенно в Черкасской, Киевской и Винницкой областях. В России встречается реже, преимущественно в Краснодарском крае и Ростовской области — в зонах активного переселения украинцев в XVIII–XIX веках. Сословно носители фамилии относились к казакам и государственным крестьянам; в дворянских родословных книгах Дичко не фиксируются.

Если сравнивать с однокоренными фамилиями — Диков, Диких, Дикарев — то Дичко стоит особняком именно благодаря суффиксу -ко, который в русской традиции почти не использовался для образования фамилий от прилагательных, а в украинской был основным. Это сразу указывает на этническую и региональную принадлежность предков: скорее всего, они были выходцами из Поднепровья или Левобережной Украины.