Фамилия Рафаловский звучит на польский лад, и это не случайно: её носили в основном еврейские семьи на территории бывшей Речи Посполитой. В основе лежит библейское имя Рафаил, которое образовано от древнееврейского «рафа» — «врач, целитель». Полное значение имени — «Господь исцеляет» или «Господь исцелил». Архангел Рафаил в иудейской и христианской традиции считается покровителем медицины и путешественников, поэтому имя было распространено у евреев Восточной Европы.

Словообразовательная модель проста: к имени Рафаил добавили суффикс -овск-, характерный для польских и украинских фамилий знатного или шляхетского происхождения, а затем русское окончание -ий. Такой суффикс указывает на принадлежность к роду или месту: Рафаловский — буквально «сын или потомок Рафаила». В польской традиции фамилии на -овский часто получали выходцы из деревень и местечек, названных в честь владельца или основателя, но в еврейской среде этот суффикс нередко присваивали при переходе на оседлый образ жизни и получении документов.

Встречается и топонимическая версия: на Волыни и в Галиции существовали села с названиями вроде Рафаловка, и житель такого села мог стать Рафаловским. Однако для еврейских семей, которые составляли большинство носителей фамилии, имя-основа всё же первично. Потомок человека по имени Рафаил, переезжая в город или оформляя метрику, получал фамилию по отцу или деду, и так закреплялась форма Рафаловский.

Сословной привилегией фамилия не была: её носили мещане, торговцы, ремесленники, а позже и люди свободных профессий. В Российской империи после разделов Польши фамилия распространилась на юго-западные губернии — Подольскую, Волынскую, Киевскую. В XX веке часть носителей эмигрировала в США, Израиль и Аргентину, поэтому сегодня фамилия встречается в разных странах, но её историческое ядро — восточноевропейское еврейство.

Если коротко: Рафаловский — это фамилия-отчество, образованная от имени Рафаил, и её носитель в далёком прошлом почти наверняка был потомком человека, которого назвали в честь архангела-целителя.