Фамилия Катерская звучит как типичная «географическая» фамилия, образованная по модели, распространённой в дворянской и духовной среде. Суффикс -ск- указывает на связь с местом: такую фамилию давали человеку, владевшему землёй в селе или деревне с названием Катерское, либо выходцу из такого населённого пункта. Сёла с корнем «Катер-» встречаются в России, например, Катерское в Курской области, и название могло произойти от речки или урочища.

Однако женская форма «Катерская» вводит в заблуждение: изначально фамилия звучала как Катерский и принадлежала мужчине. В современном употреблении она не склоняется по роду, как и большинство русских фамилий на -ский, но исторически её носила женщина (например, дочь или жена Катерского). Встречается вариант без мягкого знака — Катерска, что редкость и может указывать на украинское или белорусское происхождение, где суффикс -ськ-/-ск- даёт форму без окончания -ая.

Корень «катер» смущает: прямое значение — «небольшое судно» — кажется очевидным, но вряд ли пращур был капитаном катера. Скорее, прозвище Катер могло относиться к человеку быстрому, подвижному, «скользящему» по жизни, или к мастеру, строившему лодки. В русских говорах слово «катер» иногда означало «котёл» или «кувшин», что тоже могло стать основой для прозвища. Есть и версия, что фамилия — русифицированная форма немецкой фамилии Kater (кот), но это менее вероятно, так как суффикс -ский в таких заимствованиях редок.

Сословное происхождение фамилии неоднозначно. Дворяне Катерские не зафиксированы в родословных книгах, а вот в среде духовенства фамилии на -ский были нормой: семинаристы часто получали их по названию родного села. Поэтому с большой долей вероятности предок носителя фамилии был священником или дьяконом из села Катерское. В XIX веке фамилия встречается в основном в центральных губерниях, что подтверждает её «географический» след.

Известных носителей у фамилии нет — это редкая, почти исчезнувшая фамилия. Её уникальность в том, что она сохранила память о небольшом селе или хуторе, который мог исчезнуть с карт. Для потомка Катерских это не просто фамилия, а координата, указывающая на конкретное место в русской глубинке, где жили его предки.