Фамилия Тестяная — редкий пример, где исходное слово сохранилось почти без изменений. В её основе лежит имя существительное «тесть» — отец жены. Такие фамилии, образованные от названий родственников со стороны супруга или супруги, встречаются нечасто, и Тестяная стоит в одном ряду с менее прозрачными Свекров, Золовкин, Деверев. Прозвище Тесть или Тестя мог получить человек, который был женат на дочери влиятельного или богатого человека, либо тот, кто отличался особым почтением к тестю. Иногда прозвище давали иронично — мужчине, который находился под сильным влиянием отца жены.

Фамилия стоит в форме прилагательного женского рода, что нетипично. В русской ономастике фамилии на -ая / -ой чаще всего встречаются у потомков по женской линии или в тех случаях, когда фамилия закрепилась за вдовой. Для мужского варианта логичнее была бы форма Тестяной или Тестев, но «Тестяная» могла сохраниться в документах как прозвищное прилагательное, которое не склоняли по мужскому роду. Такое явление характерно для южнорусских и украинских говоров, где фамилии на -ая встречаются и у мужчин.

Географически фамилия тяготеет к Курской, Белгородской и Воронежской областям. В этих краях прозвища по свойству (родству через брак) были особенно распространены: в крестьянской среде важно было указать, чей ты зять или сноха. В документах XVII–XVIII веков можно найти упоминания «Тестя» как личного прозвища, но в качестве фамилии Тестяная фиксируется только с XIX века, в основном в метрических книгах сёл Черноземья.

Словообразовательный суффикс -н- в основе указывает на принадлежность: «тестяной» — относящийся к тестю. Это архаичная модель, аналогичная «братний», «свекровин». Со временем окончание -ая закрепилось, и фамилия перестала меняться по родам, став неизменяемой для мужчин и женщин. Сегодня носителей фамилии мало, и каждый раз, когда встречается Тестяная, можно с высокой вероятностью предположить, что её предки жили в южнорусском селе, где родственные связи ценились выше прозвищ по профессии или внешности.