Фамилия Каченская — женская форма, но разговор логичнее начать с мужского варианта Каченский, поскольку именно он указывает на модель образования. Фамилия польско-украинского типа: суффикс -ский (или -цкий) в восточнославянской среде чаще всего указывал на дворянское или шляхетское происхождение, либо на связь с географическим названием — селом, местечком, усадьбой. Такой суффикс активно использовался и у поляков, и у украинской знати, и у русских дворян, но в крестьянской среде встречался реже.

Основа Качен- может восходить к разным корням. Самая прямая версия — топонимическая: на западе Украины и в восточной Польше есть несколько населённых пунктов с названием Качен (например, Качен в Волынской области или Каченовка). Владелец такого поместья или уроженец этих мест получал прозвание Каченский. Другой вариант — от прозвища Каченый, которое в говорах могло означать «качающийся», «неустойчивый» или, напротив, «тот, кто качает» (например, колыбель, бочку). В некоторых диалектах «каченый» — это «кастрированный» (о животных), но такое прозвище вряд ли стало бы основой для фамилии дворянского звучания.

Суффикс -ск- отличает эту фамилию от более простых крестьянских форм на -ов/-ев. Если бы предок был простым крестьянином, фамилия скорее звучала бы как Каченов или Каченкин. Поэтому Каченская — это, вероятно, фамилия шляхетского или мещанского круга, возможно, обрусевшая польская фамилия Kaczeński. В польском языке корень kacz- означает «утка», но безударное «а» в русской передаче могло перейти в «о» или сохраниться как «а» — отсюда возможна путаница с Kaczyński (Качиньский). Однако Каченская — это другой, самостоятельный вариант.

Встречается фамилия и в форме Качинская — с тем же корнем, но другим суффиксом. Разница в написании могла возникнуть из-за особенностей местного произношения или при записи в метрических книгах. Сейчас носительниц фамилии Каченская можно встретить в России, на Украине и в Беларуси, но это редкая фамилия, не входящая в сотни самых распространённых.