Фамилия Коттер ведет свое начало от английского слова cotter (cottar) — «батрак, живущий при ферме». Обычно в средние века и в начале нового времени в Англии коттерами назывался слой феодально-зависимого крестьянства, а также держатели мельчайших земельных наделов. Коттеры упоминаются уже в «Книге страшного суда» (1086). По мере капиталистического перерождения деревни коттеры становились наёмными сельскохозяйственными (либо мануфактурными) рабочими. Возможно также, что фамилия восходит к немецкому слову Kotter, которое в переводе на русский язык означает «жалкая хижина, лачуга». Скорее всего, данная фамилия указывала на социальное и материальное положение родоначальника. Вероятнее всего, он был из низших слоев общества.