Фамилия Надолинская рассказывает о том, где жил или как вёл себя её первый носитель. Разбираем её по частям: в основе лежит прозвище Надолинский, а суффикс -ск- указывает на связь с местностью или прозвищем, которое закрепилось за главой семьи. Женская форма Надолинская — это прямое указание на принадлежность к роду Надолинских, и она закрепилась за супругой или дочерью.

Самая правдоподобная версия происхождения прозвища — украинское наречие «надолину», то есть «в низину» или «вниз». Скорее всего, предок обладателя этой фамилии жил в низине, в низинной местности, и такое прозвище дали ему соседи по характерному признаку дома или участка. Подобный способ именования был широко распространён: человека легко опознавали по тому, где именно он поселился.

Менее вероятная, но всё же возможная гипотеза связывает прозвище с польским словом dola («судьба, участь») и предлогом na. В таком случае Надолинским могли прозвать человека, который часто жаловался на свою долю или, наоборот, во всём полагался на судьбу. Эта версия выглядит слабее: она требует, чтобы прозвище возникло не от места, а от характера, и к тому же опирается на польскую, а не на украинскую основу, что для данной фамилии менее типично.

Сама форма фамилии с окончанием -инская выдаёт её географические корни. Такие фамилии чаще всего встречались на западе Украины и в Беларуси, где были сильны польские и украинские ономастические традиции. Там прозвища, образованные от наречий и предлогов, легко превращались в фамилии, и потомок человека по прозвищу Надолинский со временем получил фамилию Надолинская.