Фамилия Надольская звучит по-польски или по-украински, и это не случайно: её основа — прозвище Надоля, которое бытовало в западных и юго-западных землях. Чаще всего его связывают с украинским наречием «надолину», то есть «вниз, в низину». Скорее всего, предок, получивший такое прозвище, жил в низине, в долине, и соседи определяли его по месту обитания. Модель образования здесь классическая для фамилий: прозвище Надоля, обрастая суффиксом -ск-, превратилось в притяжательное прилагательное, которое затем закрепилось как фамилия. Форма Надольская — женский вариант, мужской, соответственно, Надольский.

Менее вероятная, но любопытная версия выводит прозвище из польского сочетания na dola, где dola означает «судьба, участь». В таком случае Надолей могли прозвать человека, который сетовал на свою горькую судьбу или, наоборот, во всём полагался на волю случая. Эта гипотеза уязвима: польские фамилии с таким корнем обычно выглядят иначе, например, Дольский или Надольный, где основа напрямую связана с «долом» — низом. Поэтому версия с низиной выглядит убедительнее: она опирается на живую географическую реалию и хорошо согласуется с украинской и белорусской традицией называть людей по рельефу местности.

Фамилия Надольская встречается в основном среди потомков выходцев с Украины, из Беларуси и восточной Польши. В Российской империи такие фамилии на -ский/-цкий первоначально носили в основном дворяне и шляхта, но со временем они распространились и среди крестьян, особенно после отмены крепостного права, когда фамилии активно закреплялись за всеми сословиями. Так что предки Надольских могли быть и мелкими землевладельцами, и простыми крестьянами, жившими в низинной местности.

Отдельного внимания заслуживает окончание: -ская, а не -ина или -ова, указывает на географическое или топографическое происхождение. Такие фамилии часто образовывались от названий местностей, но в случае с Надольской основа — не имя собственное, а нарицательное слово, описывающее ландшафт. Это роднит её с фамилиями Долинский, Задольский, Подольский, хотя у каждой из них своя смысловая тонкость: Подольский, например, указывает на Подолье, а Надольский — просто на жизнь у дола, в низине.