Фамилия Завгородий — одна из тех, что сразу выдают географическое или топографическое происхождение. Её основа — «за городом», то есть «живущий за городом», «загородец». В древнерусском языке слово «город» означало не только крупный населённый пункт, но и укреплённое поселение, крепость, огороженное место. Соответственно, Завгородий — это человек, чей дом находился вне городских стен, за оградой, на посаде или в пригородном селении.

Словообразовательная модель здесь нестандартная. Фамилия образована от предлога «за» и существительного «город» с суффиксом -ий, что характерно для украинской и южнорусской ономастики. В русском языке чаще встречаются фамилии на -ов (Завгородов) или -ин (Завгородин), а окончание -ий указывает на притяжательное прилагательное, отвечающее на вопрос «чей?» — Завгородий, то есть «сын того, кто живет за городом». Такая форма типична для западнорусских и украинских земель, где фамилии на -ий (Завгородий, Задорожний, Межгорский) были распространены среди крестьян и казаков.

Географически фамилия редкая. Её можно встретить в центральной Украине, в частности в Черкасской и Киевской областях, а также в приграничных районах России. В дореволюционных переписях Завгородий фиксируется преимущественно как фамилия мещан и казаков, что логично: жить «за городом» могли ремесленники, торговцы или вольные поселенцы, не приписанные к городскому магистрату. В отличие от дворянских фамилий, оканчивающихся на -ский, эта фамилия не несёт сословного оттенка — она чисто топографическая, по месту жительства.

Интересно, что фамилия могла возникнуть и как прозвище, данное человеку, который переехал из города в пригород или, наоборот, жил на отшибе. В говорах слово «завгородец» означало не только «иногородний», но и «чужак», «пришлый» — то есть фамилия могла закрепиться за новосёлом. В любом случае, корень прозрачен, и споров среди этимологов он не вызывает. Это не переосмысленное имя и не калька с другого языка, а прямое указание на место жительства предка.